Planification financière

La gestion d'un portefeuille de placements s'inscrit dans le cadre d'une planification financière personnelle à long terme. Par manque de temps, par négligence ou à défaut d'outils d'analyse, les gens se préoccupent peu (mais de plus en plus) d'étudier leur situation financière et l'évolution de celle-ci dans le futur. Ceux-ci ont généralement peu d'idées de l'impact sur leur bien-être à la retraite de l'inflation, de l'impôt, des montants épargnés annuellement et de la structure de leur portefeuille.

Afin d'aider nos clients à mieux saisir l'enjeu financier de leur retraite et de leur permettre de corriger certaines lacunes, le cas échéant, le groupe Dalpé-Milette a élaboré un modèle de planification financière qui répond à la plupart des questions pertinentes à ce sujet. Développé nous-même, ce logiciel extrêmement complet et informatif analyse de fonds en comble tout le dossier financier d'un individu. Il comprend une analyse détaillée des habitudes d'épargne, une projection de l'évolution de la situation financière jusqu'au décès, une étude de l'impact de l'inflation, un examen complet du dossier d'assurances, une évaluation de la conséquence de telle ou telle politique de placement, etc. Nous réussissons à produire en peu de temps un rapport d'une trentaine de pages, incluant textes, graphiques, analyses et recommandations sur 12 chapitres de la planification financière.

Notre mandat est d'agir comme gérant général de la gestion financière de nos clients. A ce titre, il arrive à l'occasion que l'intervention de divers spécialistes tels que fiscaliste, notaire, avocat, soit requise. Nous avons identifié un réseau de personnes-ressources de qualité à qui nous confions la responsabilité de conseiller nos clients.

Afin d'être conséquent avec sa mission d'agir comme conseiller financier principal des ses clients, M. Dalpé obtenait en 1996 le titre de planificateur financier de l'Institut québécois de planification financière et en 1997 le titre de courtier en assurance de personnes du Conseil des assurances de personnes.